霍去病

家族办公室起到关键作用！东南亚投资者寻求更高回报率市场，新加坡成为最佳去处_我的网站

一 |     在东南亚地区强劲的经济增长和超级富豪数量不断增加的推动下，家族办公室正在成为该地区投资者的重要力量。    我认识欣雨的时候，她是初出茅庐的记者，在发布会现场我俩的座位挨着，开会无聊间，我瞥见她在搜索框搜索自己的名字，然后下面哗哗地显示出来一大堆她署名的稿子。                   当时把我羡慕得不行。                   时过境迁，等她再次联系我，她已经是一家保险公司的代理人，俗称卖保险的。                   小报社早就黄了，她生完宝宝赋闲在家，干过微商，又开始卖保险。根据Preqin的数据，截至2024年6月，家族办公室在东南亚投资者中的占比已达到三分之一，而在2020年这一比例仅为五分之一。                   “你知道的，有些妇产医院的走廊上都是卖保险的，我想着不如自己给自己买，不被忽悠，还能赚点佣金。新加坡和香港成为了这些家族办公室的主要聚集地，几乎占据了其中的一半。

二 | ”                    以下是她的故事。图源:CNA新加坡和香港为了吸引更多财富，推出了不同的基金结构，与传统的离岸中心如英属维尔京群岛、毛里求斯和开曼群岛展开竞争。

三 |                    欣雨跟随为自己推销产品的大姐，来到了保险公司入职，才明白原来卖保险并不是成为公司员工，而是签代理合同，相当于自己给自己打工，卖出去产品，公司支付佣金。                   欣雨加入了大姐的团队，成为了“家人”中的一员，后来才知道，卖出保险和拉人入伙，都属于大姐的业绩，若欣雨成功卖出保险，大姐也会得到奖励。

四 |                    虽然从用工合同上来看，大家都是个体户，但团队协作，也能解决不少问题。新加坡推出了可变资本公司（VCC），这是一种专为投资基金设计的灵活公司结构，受到家族办公室的青睐，因为它提供了成本效益和税收优惠等多种优势。香港则提供了开放式基金型公司结构，允许投资基金以公司形式设立。这两种结构旨在促进投资管理，为家族办公室提供灵活性，但它们具有不同的特点和监管要求。新人初来乍到，有不懂的事、难缠的客户都可以向前辈请教。东南亚投资者转向更高回报率的市场 德勤的报告显示，截至2023年底，新加坡有1,400个单一家族办公室，而香港估计有2,700个。Preqin的数据还表明，东南亚投资者越来越多地将资金投入私募市场，这些市场的回报率高于预期。

五 | 干这个的人都很热情，少有内向害羞的。欣雨作为一个前媒体人，融入新环境也没有太大问题。贝恩公司的新研究预测，到2032年，私人市场管理的资产将达到60万亿美元至65万亿美元之间，这一速度是公共资产增长率的两倍多。图源：FACEBOOK贝恩指出，由于监管加强和成本上升，全球首次公开募股数量从2021年到2023年下降了45%，导致上市的公司越来越少。                   唯一的不适应是大家都太热情了，每天早上9点有晨会，所有人要在一起拍手唱公司司歌，唱完以后要喊口号，“XX保险非常好！特别好！”然后全体人员互相拥抱，异性之间握手。因此，私募市场预计到2032年将占管理资产的30%，得益于其潜在的更高收益率、多元化以及在房地产等情况下对冲通胀的能力。另类投资成为吸金增长点 在东南亚，每10家家族办公室中就有4家计划增加对另类投资的敞口，以寻求更高的收益，并从传统的股票、债券和现金投资组合中实现多元化。

六 |                    欣雨尴尬得不行，唱歌就做做口型，拥抱实在逃不过，被大姐们结结实实地抱住，拍背，喊她加油，几个大哥也来热情握手。                   接下来，大家就展开一天的工作，要去外面跑，约客户见客户了。

七 |                    欣雨要参加为时半个月的新人培训，这一期30多个人，大多和欣雨年龄相仿，有和欣雨一样的宝妈，有退伍的大哥，还有一个信教的大姐，总挂着个十字架。                   培训的“班主任”是个年轻男孩，他管考勤管纪律，给大家排课，课间还安排小零食。考勤很严，缺勤三次就要重新培训，上课时所有人还要把手机关机放到一个箱子里，年轻班主任管它叫“养鸡场”。东南亚的主权财富基金也在推动私人资本市场的增长。例如，新加坡淡马锡已将其对非上市资产的配置从过去二十年的约20%增加到50%以上。马来西亚国库控股有限公司在2018年至2023年期间，也将约20%的份额分配给私人市场。图源：FACEBOOKPreqin报告作者Valerie Kor女士表示，除了家族办公室和主权财富基金外，还有更多企业投资者、资产管理公司、银行和保险公司积极投资于东南亚的另类投资。                   30个人分为5组，选出组长，退伍大哥和信教大姐都当上了组长，每组之间还要竞争分数，类似“格兰芬多加十分”那种，每天上课前也要唱司歌，还要大声喊出本组的口号：“XX组！一定赢！”“XX组，争第一！”                    原来的报社哪见过这种阵仗，欣雨坐在不起眼的位置悄悄划水。这些投资者追求长期风险调整后的回报，将继续推动本地和全球私人资本的增长。Kor女士补充说，尽管私募股权估值下降，全球退出市场不确定，但东南亚投资者对私募股权和风险投资的投资比例已从2022年的18%上升到2024年上半年的30%以上。此外，表示正在投资或考虑投资房地产的东南亚投资者比例也有所上升，更多人还热衷于投资基础设施，尤其是在新兴市场。                   终于开始上课了，课程内容很丰富，有专业的教材，讲“保险是金融三大马车”，讲不同险种的区别，讲公司的发展历史和企业文化。                   还分析国家现有的社保政策，公司产品怎样与社保互相补充。更多高净值人士选择在新加坡设立家办 在新加坡，家族办公室正成为东南亚投资者的重要力量，特别是在全球化发展浪潮的推动下，这些家族办公室不仅仅关注财富增长，还注重家族成员的健康资本管理。新加坡未来家族办公室（Future Family Office）专注于家族健康管理，提供国际国内稀缺性医疗资源，保护企业家健康隐私数据，并提供及时性、权威性、定制化的医疗服务和健康管理解决方案。图源：FACEBOOK新加坡家族办公室的设立也体现了对可持续投资的重视。                   这是欣雨最喜欢的部分，之前上了几年班，说什么五险一金，到底是什么到今天才搞清楚。讲这门课的老师也很有水平，听说毕业于中国人民大学。

八 | 新加坡金融管理局（MAS）提供了两种主要的税收优惠计划，即13O计划和13U计划。                   但是，“交谈技巧”的课程，却让前记者欣雨黑了脸。这些计划旨在扩大新加坡家族办公室的税收优惠范围，鼓励家族办公室将资金用于有目的的环境和社会事业中。                   班主任发下来几张A4纸，上面写满了各种话术，让大家背下来，再像演话剧一样分角色练习，势必要倒背如流，这样对客户推销的时候才能信手拈来。申请这些计划需要满足一定的条件，如最低资产管理规模、年度最低支出要求和本地投资要求（现称为资本部署要求）等。据胡润百富的数据显示，家族办公室平均将16%的投资组合用于可持续投资，预计这一数字将升至31%，这反映了家族办公室在投资策略上的长远考虑和对社会责任的承担。                   欣雨一看，上面写满了营造焦虑的话：                    “人的身体和生命有时是很脆弱的；                    今天的体壮如牛，并不意味着明天就不会病入膏肓；                    谁知道意外和明天谁先来？                    我们的爱车都会给它购买保险，健康的身体更是无价之宝……”                    甚至还有欺骗：                    “假装自己已经联系过对方，做出很熟悉的样子，让对方跟随你的节奏。

九 |                    约见客户的时候故意敲对门的邻居家，顺便给邻居也介绍一下。                   递保单的时候故意拿错更高价值的保单给对方，说哎呀我拿错了，你看这位都买了100万的保额，您要不要再加点。”                    欣雨反复给自己做心理建设，才把这门课通过了。新加坡家族办公室的优势在于其低门槛的设立要求、提供新加坡税务居民身份、允许海外资产配置、投资收益免税政策，以及政府对13O（原13R）政策的调整，这些因素共同构成了一个高效、灵活且具有税务优势的平台，适合高净值家族进行资产管理和财富传承。新加坡家族办公室的成案例不仅体现在财富增长上，还包括对家族成员健康和可持续投资的重视。这些家族办公室通过提供全面的服务和策略，帮助家族实现长期的繁荣和稳定。                   终于，培训结束了，搞了个小型联欢会，各个组出了点节目，带欣雨入门的大姐来给欣雨送花，祝贺她毕业，成为了合格的代理人。                   在那个喜气洋洋的房间里，欣雨想到以前报社的内部春晚，领导带头给大家跳韩国女团舞，再想到众人终于还是四散而去，欣雨抱着自己的合格证，把脸埋在花束里哭了。                   接下来欣雨就要去跑客户了，可是哪来的客户呢？                    大姐理所当然地说，从你的朋友家人开始！                    欣雨咬牙找了几个要好的小姐妹，半是聊天半是推荐地说起了近况，一旦进入到推销环节，欣雨就很难把那些话术说出来，她会把自己最喜欢的课程给朋友们介绍一遍，说哪些产品是社保的有效补充，或者纠正大家的一些误区，比如家庭的第一份保险不是给小宝宝买，而是给家庭最重要的经济来源买，比如家里妈妈赚钱最多，就要先保住妈妈。                   在推销的世界里，这样的风格很真诚，但走不远。                   欣雨没脸联系自己的前同事们，听说有的去了新媒体，工作得有声有色，而爱惜年轻人的老领导，看到自己在卖保险，又会作何感想？                    在给家人和宝宝配齐了保险以后，再加上几份姐妹的友情单，欣雨就再也开不了单了。                   面对0分选手欣雨，团队前辈们纷纷热情指导：教她把头像改成西装照，再把名字改成“AAA保险欣雨”，然后在朋友圈猛发各种推销话术——如果你没有，我们这里都有现成的。                   还可以让你爸妈也联系他们的朋友，告诉他们女儿在卖保险，都来我女儿这里买。                   实在不行，还有最后一招。                   “你花点钱，去买一本联系电话，那上面都是各种宝妈的联络方式，从妇产科和早教班流出来的，你和人家谈育儿，一定能打开局面。”                    欣雨看着自己手机的拨号键盘笑了。                   上一次，上一次打陌生人的电话，还是为了采访。

十 |                    一件事最后坚定了欣雨离开的决心，有一天团队里接了个投诉，有个男代理在和客户沟通的时候诅咒人家，他给客户发了个车祸意外的短视频，说：“你和叔叔阿姨可千万不要有事哦！”                    团队负责人带着这个代理回电话道歉，在开会时却表扬起这种激进的风格：“这次就是运气不好被人投诉了，有些人你不刺激他一下他也不知道厉害，说不定看完车祸视频马上就买保险了——我们从中吸取教训，下次说得委婉点，但一定要积极沟通。”                    欣雨听得目瞪口呆。                   欣雨离开了保险公司，还好，记者的学习能力还在，给全家和小姐妹配备的保险，确实是不错的产品。                   后来，欣雨的老朋友联系她说，我开了个公号，你要不要来投稿？                    欣雨写下了这段卖保险的经历。她没有刻意煽情，也没有回避尴尬与挣扎，只是平静地叙述，                    ——就像她当年写新闻稿一样。

十一 |                    本文来自微信公众号：开水与白面包，作者：糖心风暴sweetie。

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Published on:01:42:55